Как вернуть ошибочно переплаченные деньги

Когда можно вернуть ранее перечисленные деньги?

Понятно, что если средства перечислены по договору за надлежащим образом выполненные работы, оказанные услуги или принятый товар, оснований для их возврата нет. Но есть случаи, когда возврат обоснован, вот они:

1) деньги перечислены ошибочно не тому контрагенту;

2) деньги перечислены по ошибке в большем размере, чем нужно;

3) внесена предоплата, которая в полном объеме контрагентом не использована (поставлено меньшее количество товара или выполнены не все работы, оказаны не все услуги, задействованы не все оплаченные заказчиком материалы и т.п.)

Что делать при обнаружении излишне переведенных денег?

Начать надо с написания письма контрагенту о возврате денежных средств. Особых требований к форме и содержанию такого письма законом не установлено. Но в нем обязательно должны быть отражены следующие моменты:
1) наименование компании, адрес;

2) наименование контрагента, адрес;

3) суть проблемы - в каком размере и по какой причине переведены деньги, почему их следует вернуть. Если сумму перечислили по какому-либо договору, следует указать его реквизиты;

4) банковские реквизиты, по которым необходимо произвести возврат;

5) срок, до которого нужно перечислить деньги;

6) право на обращение автора письма в суд, если деньги не будут возвращены;

7) дата, номер письма, подпись уполномоченного сотрудника.

К письму о возврате денежных средств нужно приложить документы, обосновывающие изложенные в нем требования. В первую очередь это, конечно, копия платежного поручения, подтверждающего сам факт перевода денег, но могут быть и другие документы, например, копия акта сдачи-приемки выполненных работ, в котором зафиксированные реальные объемы принятых работ, отличающиеся от тех, что были установлены договором, и т.п.

Что делать после возврата денег?

Если контрагент или другое лицо, получившее деньги по ошибке, добровольно вернули образовавшийся долг, нужно скорректировать бухгалтерские документы, отразив в них возврат обратной операцией. Если все сделано верно, полученные обратно средства не войдут в состав доходов. Но надо обязательно иметь документы, подтверждающие обоснованность возврата, чтобы в случае претензий от налоговой можно было доказать, что это действительно не доход компании.

Что делать, если контрагент или другое лицо отказывается вернуть деньги?

Если в срок, указанный в письме о возврате, деньги не вернутся, автор письма вправе обратиться в суд для защиты своих прав.

Ранее написанное письмо о возврате можно считать досудебной претензией, если в нем была указана точная сумма, подлежащая возврату, и с момента направления такого письма прошло не менее месяца. Иск в таких случаях нужно подавать о неосновательном обогащении, однако надо иметь в виду, что если оплата производилась по договору и этот договор еще не расторгнут, суд с вероятностью 99,9 % откажет во взыскании неосновательного обогащения. Поэтому прежде чем идти в суд, следует расторгнуть договор или предпочесть иной способ защиты своих прав (например, зачесть сумму переплаты в счет выполнения других работ или следующих поставок).

Всегда ли можно вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Если есть основания для возврата, деньги можно и нужно возвращать. Но есть исключения, когда основания есть, но возврат возможен, только если получатель вернет долг добровольно. Например, если работнику ошибочно перечислена зарплата в большем, чем нужно, размере, обязать его осуществить возврат работодатель может только в определенных законом случаях:

1) если переплата произошла в результате счетной ошибки;

2) если работник не выполнил нормы работы;

3) если по вине работника произошел простой;

4) если переплата случилась в результате противоправных действий работника.

Подпишись на рассылку