ГД предлагает разрешить банкам обмен до 500 долл. без паспорта

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в ближайшее время планируется привести к более либеральной редакции. 27 июня депутаты банковского комитета Госдумы рекомендовали принять во втором чтении законопроект, разрешающий банкам проводить обмен небольших сумм валюты и отдельные виды платежей без предъявления паспорта. Речь идет об обменных операциях с порогом в 15 тыс. руб. и платежах до 30 тыс. руб. Согласно действующему законодательству, все клиенты банков, решившие провести валютно-обменную операцию, вне зависимости от ее суммы должны предъявлять паспорт. Участники банковского сектора одобряют принятие либеральных поправок, которые позволят кредитным организациям значительно экономить время и увеличить объем обслуживаемых клиентов. Согласно законопроекту, клиентам не нужно будет предъявлять паспорт при внесении платежей за жилье, коммунальные услуги, связь, пользование автостоянками, за услуги бюджетных учреждений, таких как, например, детские сады, а также алиментов, штрафов и пеней, если сумма вносимых средств не превышает 30 тыс. руб. Этой же поправкой определяется, что идентификация гражданина не требуется при осуществлении операций, связанных с оплатой взносов в садоводческие, огороднические и дачные объединения. Услышав, что депутаты профильного комитета дали добро либеральному документу, участники банковского сектора с удовлетворением отметили, что появились надежда на здоровое регулирование банковской деятельности. При обмене валют банковский работник не обязан снимать копию с паспорта, поэтому нововведение на скорость проведения этого конкретного вида операций существенного влияния не окажет, а вот на скорости обслуживания банками клиентов, оплачивающих услуги автостоянок, бюджетных учреждений и т.п., поправки скажутся весьма весомо, говорит Юлия Китник, заместитель начальника управления методологии и развития пассивных и комиссионных операций «Внешторгбанка 24». По словам участников банковского рынка, именно эта процедура является наиболее затратной, так как требует определенного времени и технических затрат (наличие и качество копировальной техники, наличие расходных материалов и т.д.). Впрочем, по словам зампредправления «Абсолют Банка» Олега Скворцова, большинство коммерческих банков не почувствуют особых изменений после принятия новых поправок. «Объем операций, которых касаются поправки, не так велики, как, скажем, у Сбербанка, а процедура обработки и фиксирования паспортных данных клиентов занимает в среднем 1–2 минуты, что не критично для среднего коммерческого банка», – подчеркнул г-н Скворцов. Однако наблюдатели полагают, что не все банки, дорожащие деловой репутацией, последуют новым правилам. Консервативно настроенные кредитные организации будут по-прежнему требовать паспорт, чтобы избежать нареканий со стороны Центробанка в нарушении антиотмывочного закона.