Новости

В скором времени предприниматель, уличенный в страховом мошенничестве, может расстаться со свободой на срок до десяти лет. Суровое наказание грозит и представителю страховой компании, если тот попытается обмануть своих клиентов. Как сообщили корреспонденту «ФАФИ» в департаменте Минфина, в недрах министерства готовится законопроект, вводящий в Уголовный кодекс нормы ответственности за страховое мошенничество. В частности, УК предполагается дополнить статьей «Злоупотребление при прекращении страховой деятельности», гласящей, что отзыв у компании лицензии вовсе не означает прекращения ее обязательств перед клиентами. Игнорирование данного требования будет чревато для ее руководства лишением свободы на срок до двух лет. То же деяние, совершенное организованной группой, предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от двух до пяти лет и штраф до одного миллиона рублей. В другой статье будет прописан состав «введение в заблуждение в процессе страхования»: страховщик, не предоставивший или давший неполную, а также заведомо ложную информацию об условиях договора, в лучшем для него случае может быть оштрафован на 200 тысяч рублей, а в худшем – лишиться свободы на срок до двух лет. В свою очередь Российский союз автостраховщиков внес в проект свои коррективы, предлагая закрепить в одной из статей ответственность за фальсификацию страхового случая. Клиенты, предоставившие заведомо ложные сведения о страховом случае либо специально его подстроившие, заплатят штраф до 200 тысяч рублей либо лишатся свободы на два года. Если будет доказано, что махинация совершена группой лиц по предварительному сговору, то участникам аферы «светит» до пяти лет тюрьмы; а если при этом будет зафиксировано еще и использование служебного положения – то и все десять. Предполагается, что работа над документом продлится еще несколько месяцев, после чего он будет направлен на согласование профильным ведомствам.

Число компаний, использующих доллар для номинирования зарплат сотрудников, упало до 5 процентов по сравнению с 23 процентами годом ранее. При этом более 90 процентов российских компаний устанавливает заработную плату в рублях. Еще год назад число таковых составляло всего 67 процентов. Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведенные кадровым холдингом АНКОР. Согласно исследованию АНКОРа, в котором приняли участие 245 иностранных и российских компаний различных секторов бизнеса, прирост средней зарплаты в первом полугодии 2008 года по сравнению с аналогичным периодом 2007-го составил 17,7 процента. Темпы роста несколько снизились, поскольку годом ранее был зафиксировано увеличение зарплат на 18,9 процента. Наиболее высоким по уровню зарплат регионом остается Москва. На втором месте - Санкт-Петербург, где доходы сотрудников составляют 75 процентов от московских. Далее идут Екатеринбург (62 процента от уровня Москвы), Самара (56 процентов), Пермь и Новосибирск (по 52 процента). Замыкает список Краснодар (43 процента). Согласно обзору АНКОР, 93 процента опрошенных компаний заявили о намерении увеличить свой штат в 2008 году. Ранее доля таких фирм равнялась 75 процентов.

Мосгорсуд вынес приговор по делу двух членов преступной группировки, которая специализировалась на разбойных нападениях. Как сообщает ИА "Прайм Крайм", главарь банды, вор в законе Карло Чхиквадзе (известный под прозвищем Каха Чохатаурский) приговорен к 18 годам лишения свободы в колонии строгого режима, а его подельник Георгий Вашакмадзе (Гия Самтредский) - к 15 годам колонии особого режима. Агентство уточняет, что главным пунктом обвинения, предъявленного преступникам, является совершенное ими в октябре 2006 года разбойное нападение на бухгалтера строительной фирмы. Как установило следствие, Чхиквадзе и Вашакмадзе вместе с еще одним членом их банды на двух машинах блокировали автомобиль, в котором ехал бухгалтер. Угрожая мужчине автоматом и пистолетом, преступники отобрали у него сумку и портфель, в которых находилось в общей сложности восемь миллионов рублей и десять тысяч долларов. Затем грабители попытались скрыться, однако их начал преследовать инспектор ОВД "Хамовники", который случайно стал свидетелем преступления. Милиционер, управляя личным автомобилем, сумел догнать преступников, после чего завязалась перестрелка. В результате один из бандитов был убит, а Чхиквадзе и Вашакмадзе скрылись, бросив большую часть отобранных у бухгалтера денег. Через два месяца, в декабре 2006 года, сотрудникам правоохранительных органов удалось задержать Чхиквадзе, который проживал в Москве. Позднее в Курской области был задержан его подельник Вашакмадзе. Агентство "Прайм Крайм" отмечает, что Каха Чохатаурский является вором в законе, однако в отличие от большинства криминальных авторитетов, имеющих такой титул, предпочитает лично участвовать в совершении преступлений. Ранее был неоднократно судим за разбои и хранение оружия.

За мошенничество со страховкой предлагается ввести уголовное наказание, сообщает газета "РБК Daily" со ссылкой на проект Министерства финансов, который оказался в распоряжении издания. Согласно документу, клиентам, которые пытаются обмануть страховые компании, а также нечестным страховщикам может грозить от двух до семи лет лишения свободы. Так, работа без страховой лицензии повлечет за собой штраф в размере 100-300 тысяч рублей, либо лишение свободы на срок до четырех лет. Кроме того, при отзыве лицензии и прекращении деятельности, в случае если страховая компания не выполняет обязательства перед клиентами, она может быть оштрафована на сумму до 200 тысяч рублей, а ее руководство - лишиться свободы на срок до двух лет. Всероссийский союз страховщиков (ВСС) внес предложение о том, что смошенничавшие со страховкой клиенты должны заплатить штраф до 200 тысяч рублей, либо лишиться свободы на два года. По словам заместителя директора департамента финансовой политики Минфина Веры Балакиревой, данный проект является предварительным и нуждается в согласовании с ведомствами. Напомним, только в 2007 году российские страховые фирмы потеряли около трех миллиардов долларов из-за мошеннических действий участников страхового рынка. Согласно исследованию ВСС, проведенному в 2006 году, 44 процента россиян в возрасте от 18 до 24 лет не считают мошенничеством завышение размера претензий к страховой компании.

Федеральная служба судебных приставов (ФСПП) планирует ужесточить меры по борьбе с должниками. В частности, в ближайшее время приставы смогут отключать россиян, имеющих задолженности, от сотовой связи или кабельного телевидения, а также препятствовать перемещению должников на общественном транспорте, сообщает РИА Новости. Об ужесточении мер по борьбе с должниками рассказал заместитель директора ФССП Артур Парфенчиков. Чиновник не уточнил, каким именно образом приставы смогут отключать должников от сотовых сетей или мешать им пользоваться общественным транспортом. Парфенчиков лишь пообещал, что в будущем имеющие задолженности граждане не смогут, например, уехать куда-либо на поезде, пока не погасят долги. Отметим, что ФССП успешно препятствовала выезду должников за пределы России и ранее. Так, за 2007 год благодаря вмешательству приставов за границу не смогли выехать около 500 должников.

Производство и импорт спиртного в России могут быть остановлены уже первого июня. Именно на это число Федеральная налоговая служба назначила очередной перезапуск Единой государственной автоматизированной информационной системы (ЕГАИС), пишет "Газета" (GZT.RU). Хотя программное обеспечение для новой ЕГАИС до сих пор не прошло тестирование, никаких официальных документов о переносе сроков ввода ЕГАИС выпущено так и не было. В распоряжении журналистов издания оказалось официальное письмо налоговой службы по Краснодарскому краю, направленное в мае руководителям всех производителей алкоголя в регионе. В документе, в частности, говорится, что с первого июня на всех предприятиях России планируется внедрение нового программного продукта ЕГАИС. Напомним, что система ЕГАИС, через которую должна была учитываться вся информация о продаваемом и производимом алкоголе, была создана в январе 2006 года и работала со сбоями из-за ошибок в системе. Это вызвало кризис на алкогольном рынке, продажи спиртосодержащих напитков резко упали. В настоящее время система ЕГАИС работает в полуавтоматическом режиме. В 2007 году было решено сменить разработчика программного обеспечения для ЕГАИС. ФГУП НТЦ "Атлас", создатель ЕГАИС, было отстранено от разработки системы, и эта функция была передана ФГУП ГНИВЦ ФНС. Позже ФНС разрешила продлевать контракты на обслуживание системы, заключенные участниками рынка с ФГУП "Атлас", до июня 2008 года.

Правительство Москвы одобрило проект закона о повышении транспортного налога на автомобили мощностью более 100 лошадиных сил в полтора раза. Как сообщает агентство "Интерфакс", следующим этапом станет рассмотрение документа в Мосгордуме. Если новая редакция закона города Москвы "О транспортном налоге" будет одобрена столичными депутатами, то ставки налога поднимутся уже с 1 января 2009 года. Согласно законопроекту, налог на автомобили с двигателями до 100 лошадиных сил останется прежним - 7 рублей за одну единицу мощности. Сумма налога на более мощные машины вырастет на 50 процентов: от 101 до 150 лошадиных сил - до 30 рублей за одну лошадиную силу (вместо нынешних 20 рублей), от 151 до 200 лошадиных сил - до 45 рублей (вместо 30 рублей), от 201 до 250 лошадиных - до 75 рублей (вместо 50 рублей), а все машины с двигателями мощностью более 250 лошадиных сил будут облагаться налогом в размере 150 рублей за одну лошадиную силу, вместо нынешних 100 рублей. Помимо легковых автомобилей налоговые ставки будут изменены для мотоциклов и грузовиков. Следует отметить, что в 2007 году Мосгордума отклонила проект закона о повышении ставок транспортного налога с 1 января 2008 года. Тогда правительство Москвы также планировало увеличить сумму налогообложений для автомобилей, чья мощность превышает 100 лошадиных сил, на 50 процентов. Однако депутаты не поддержали инициативу столичной мэрии, аргументировав свое решение тем, что в эту группу попадают почти все новые иномарки, продаваемые на российском рынке. В ходе обсуждений в столичной Думе заявили, что в документе "несправедливо повышены" налоговые ставки для машин, мощность двигателя которых отличается минимально. Например, владельцы автомобилей с 99-сильным мотором будут платить по семь рублей за лошадиную силу, а для машин с двигателем всего на три лошадиные силы больше ставка увеличивается почти в три раза.

Черный список сотрудников бухгалтерии, уличенных в присвоении казенных средств в особо крупном размере, пополнился еще одним, более чем «достойным» представителем этого «криминального направления». На сей раз на скамье подсудимых оказалась главбух ОАО, функционирующего в городе Тавды (Свердловская область). Как сообщает пресс-служба облпрокуратуры, 55-летня главбух вступив в преступный сговор с тремя другими лицами, нанесла родному предприятию ущерб в размере свыше 2,5 миллиона рублей. Мошенничество заключалось в изготовлении ряда фиктивных договоров, по которым один из сообщников предприимчивого главбуха получил означенную сумму за якобы оказанную предприятию услугу посреднического характера. Затем похищенные деньги были «честно» поделены между участниками аферы. К слову сказать, этот самый «посредник», уличенный еще и в других противоправных деяниях, и заработал самый большой срок – шесть с половиной лет лишения свободы. Бухгалтер «отделалась» пятью годами. Еще двое ее сообщников сейчас находятся в розыске, дела в отношении них выделены в отдельное производство.

Все идет к тому, что скоро малый бизнес станет некой автономной отраслью, в дела которой государство не будет вмешиваться совсем. Ну, или почти совсем… По крайней мере, на этом настаивают «продвинутые» законодатели. Так, зампредседателя Комитета Госдумы по бюджету и налогам Андрей Макаров, выступая накануне в ходе профильного заседания Института экономики, выдвинул тезис о том, что главная роль, которая отводится государству в отношениях с малым бизнесом, – «не вмешиваться». «Давайте решим, что мы хотим от развития малого предпринимательства. У меня такое впечатление, что все разговоры сегодня ведутся в духе господдержки малого бизнеса. Но это само по себе нонсенс. Государство просто не должно мешать бизнесу, и в этом самый его большой вклад в эту проблему», – отметил депутат. Гарантировать такое невмешательство, по словам Макарова, возможно путем «законодательного обеспечения ответственности чиновников за нарушения этого принципа», и соответствующий законопроект в Думе уже готовится. Документ, отметил Макаров, обещает быть «радикальным»: в него предполагается включить «все хорошие предложения в данной сфере – отказ от разрешительной системы, налоговые льготы и т .д.». В свою очередь председатель думского комитета по собственности Виктор Плескачевский предлагает не отказываться от господдержки малых предприятий, но уверен, что средства должны распределять не чиновники, а само предпринимательское сообщество. «Деньги, идущие через чиновников, «прилипают» к рукам – это общеизвестно. Самый главный институт поддержки бизнеса – это саморегулируемые организации. Почему бы не распределять деньги через бизнес-сообщество? Да, эта идея нуждается в законодательной проработке, но она позитивна», – отметил Плескачевский.

Реклама, безусловно, двигатель торговли. Однако порой акция по продвижению товара может принести фирме, вместо ожидаемых барышей, ощутимые финансовые убытки, да еще и подорвать деловую репутацию. С одной из подобных ситуаций разобрался накануне Президиум ВАС, вынеся постановление по делу № А56-9693/07. Итог оказался для коммерсантов весьма неутешительным. Итак, в минувшем году некая санкт-петербургская компания предприняла масштабную акцию по рекламе своего продукта – биогеля, для чего был организован ряд радиоэфиров с участием различных экспертов, наперебой расхваливающих достоинства продукта. Местное управление ФАС признало рекламу ненадлежащей, сославшись на то, что в ней присутствуют сведения о потребительских свойствах товара, не соответствующие действительности. Мол, во время проведения рекламной кампании утверждалось, что чудо-гель, по регистрационным документам вовсе не являющийся лечебно-профилактическим средством, способен повлиять на течение многих болезней. Фирма обратилась в арбитраж и, надо сказать, весьма преуспела: суды первой и апелляционной инстанций встали на сторону коммерсантов, не усмотрев в рекламе прямых ссылок на лечебные качества продукта. Однако радость коммерсантов была преждевременной: высшие арбитры, к которым после долгих странствий по инстанциям попало дело, попеняли своим коллегам на то, что они весьма невнимательно изучали аудиозаписи рекламных эфиров, представленные «антимонопольщиками». Иначе они непременно услышали бы, как упоминание названия геля периодически перемежается с перечислением целого ряда болезней (от стенокардии и тромбофлебита до рака) и в завуалированной форме внушается, что гель снижает риск их возникновения, активизируя обменные процессы и улучшая состояние опорно-двигательного аппарата. Следовательно, потенциальные потребители товара могут решить, что препарат имеет именно лечебные свойства и относится к лекарственным средствам. Между тем биогель, изготовленный из морских водорослей, официально был зарегистрирован фирмой в качестве… пищевого продукта. В результате претензии ФАС арбитры признали вполне обоснованными, а предыдущие судебные акты пришлось отменить.

Отсутствие высшего образования у главного бухгалтера или недостаточный опыт работы не могут стать единственным основанием для его увольнения. Об этом, отвечая на запрос журнала «Нормативные акты для бухгалтера», сообщил Роструд в письме от 30 апреля 2008 г. № 1028-6. Представители Правового управления Федеральной службы по труду и занятости отметили, что квалификационная характеристика должности главбуха, данная в постановлении Минтруда от 12 ноября 2003 г. № 75 «О внесении изменений и дополнений в квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих», действительно служит основанием для принятия решений о соответствии работника занимаемой должности. Однако окончательный вывод все-таки зависит от результатов аттестации. Ведь в том же справочнике предусмотрено, что сотрудники, которые не имеют специальной подготовки или стажа работы, которые прописаны в требованиях к квалификации, но обладают достаточным практическим опытом и справляются со своими обязанностями, в порядке исключения вправе рассчитывать на должность по рекомендации аттестационной комиссии. Согласно пункту 3 части 1 статьи 81 Трудового кодекса, только по ее решению работник может быть признан неквалифицированным. Но даже тогда увольнение допускается лишь в случае невозможности перевода сотрудника с его письменного согласия на другую вакантную должность. При этом, как поясняют специалисты Роструда, работодатель обязан предложить все подходящие вакансии, имеющиеся у него именно в данной местности, если обратное не предусмотрено коллективным или трудовым договорами.

Не исключено, что представители Пенсионного фонда вскоре начнут взыскивать пени и недоимки по страховым взносам с компаний и ПБОЮЛ во внесудебном порядке независимо от размера причитающейся к уплате суммы. Соответствующие поправки в федеральное законодательство Госдума приняла в первом чтении. Согласно предлагаемым изменениям в статью 17 Закона от 1 апреля 1996 г. № 27-ФЗ, отменяется решение проблемы уплаты штрафов недобросовестными страхователями через суд и расширяются полномочия в этой сфере структур ПФР. В то же время коррективами в статью 25 Федерального закона «Об обязательном пенсионном страховании» планируется снять ограничения на размер средств, взыскиваемых сотрудниками Фонда во внесудебном порядке. Сейчас он не превышает 5 тысяч рублей для индивидуальных предпринимателей и 50 тысяч в отношении юрлиц. По мнению разработчиков документа, подобные меры позволят создать единый правовой механизм привлечения к ответственности в системе обязательного пенсионного страхования, сохранив при этом уже существующие гарантии судебной защиты интересов фирм и ПБОЮЛ.

«Слуги народа» поистине молниеносно среагировали на недавние заявления президента страны Дмитрия Медведева о необходимости раз и навсегда покончить со взяточничеством в эшелонах власти. Накануне депутаты Госдумы заявили о создании при парламенте спецкомиссии, которая займется антикоррупционной экспертизой думских законопроектов и правительственных инициатив, а также подготовкой предложений по совершенствованию законодательства. Как сообщил корреспонденту «ФАФИ» зампред Комитета по безопасности Геннадий Гудков, в новую структуру вошли двенадцать депутатов, пропорционально представительству фракций в Госдуме. Напомним, что подобные «спецгруппы» создавали депутаты всех предыдущих думских созывов, но реально действующей можно было признать лишь комиссию предыдущей, четвертой Думы. Впрочем, и она за все время своего существования успела провести лишь 11 экспертиз.

Представлять отчет по налогу на прибыль за полугодие организациям, скорее всего, придется на новом бланке декларации. На регистрацию в Минюст поступил приказ Минфина от 5 мая 2008 года № 54н, которым утверждена ее форма. Очевидно, что изменения продиктованы поправками, внесенными в главу 25 Налогового кодекса с начала этого года. Речь идет сразу о пяти законах, корректирующих основной налоговый документ страны: от 16 мая 2007 г. № 76-ФЗ, от 19 июля 2007 г. № 195-ФЗ, от 24 июля 2007 г. № 216-ФЗ, от 29 ноября 2007 г. № 280-ФЗ, от 29 ноября 2007 г. № 284-ФЗ. При подготовке отчета за первый квартал текущего года налогоплательщики должны были применять форму, утвержденную приказом Минфина от 7 февраля 2006 года № 24н, который на тот момент, мягко говоря, устарел. Похоже, эта ситуация в скором времени будет исправлена. Остается лишь надеяться, что работники Минюста не заставят себя долго ждать, и текст приказа, равно как и новая форма отчета, окажутся в распоряжении налогоплательщиков заблаговременно, до окончания срока подачи декларации, который приходится на 28 июля.

Фирмам и предпринимателям больше не придется искать ответ на вопрос о том, кто должен вернуть им переплату по пенсионным взносам, в суде. Сделать это должны налоговики, а не Пенсионный фонд. Такой новостью порадовал компании Минфин в письме от 12 мая 2008 г. № 03-02-07/2-87. Представители главного финансового ведомства указали, что вопрос о проведении зачета или возврата страховых взносов на ОПС, безусловно, требует дополнительного законодательного урегулирования. Однако финансисты посчитали возможным, чтобы и до внесения необходимых поправок в законодательство подобные операции все-таки производили налоговики. Решающим фактором для чиновников стала сложившаяся арбитражная практика. Ведь, как правило, судьи признают отказ ревизоров в зачете (возврате) пенсионных платежей неправомерным, считая, что именно на налоговое ведомство, как администраторов доходов бюджета ПФР по пенсионным взносам, возложена данная обязанность. В связи с этим эксперты Минфина пришли к выводу, что контролеры вправе производить подобные операции, а также уточнение соответствующих платежей в порядке, установленном пунктом 7 статьи 45 и статьями 78 и 79 Налогового кодекса. Правда, получить от инспекции «штрафные» проценты, если та припозднится с проведением зачета (возврата), компаниям по-прежнему не удастся. В данном случае, по мнению специалистов финансового ведомства, без уточнения в бюджетном законодательстве порядка и источника выплаты подобных штрафных сумм уже не обойтись. Выводы Минфина поддерживает Минздравсоцразвития, которое координирует деятельность Пенсионного фонда. Об этом министерство заявило в письме от 17 апреля 2008 г. 2187-ПР, отметив, что, учитывая персонифицированный характер страховых взносов на ОПС, источником выплаты процентов за просрочку возврата переплаты должен быть определен федеральный бюджет.

Фирма не вправе отчитаться перед инспекцией по единой (упрощенной) налоговой декларации в части НДС, если в налоговом периоде ею осуществлялись операции, которые подлежат отражению в «профильной» отчетности. Иными словами, даже при совершении операций, не облагаемых или не признаваемых объектом налогообложения НДС, компания обязана представить ревизорам декларацию непосредственно по налогу на добавленную стоимость. К такому выводу пришли специалисты ФНС в письме от 16 апреля № ШС-6-3/288. Напомним, что при отсутствии движения денежных средств на счетах в банке или в кассе налогоплательщики вправе подать в инспекцию единую декларацию по тем налогам, по которым они не имеют объекта налогообложения (приказ Минфина от 10 июля 2007 г. № 62н). Вместе с тем, подчеркнули налоговики в письме, порядок заполнения декларации по НДС предполагает включение в ее состав тех или иных разделов в зависимости от того, осуществлялись или нет компанией соответствующие операции (приказ Минфина от 7 ноября 2006 г. № 136н). А если да, посчитали представители ФНС, то об упрощенной отчетности не может быть и речи. В частности, помимо упомянутых случаев не избежать представления НДС-декларации и в ситуации, когда местом реализации операции не признается территория России (раздел 9 декларации). Кроме того, заполнить ее необходимо и при возникновении права на применение налоговых вычетов по экспортным операциям (разделы 6 и 8 декларации).

28 мая с 11 до 12 часов журнал «Московский бухгалтер» проводит Горячую линию на тему: «Проведение налоговых проверок и вынесение решений по их результатам». На ваши вопросы ответит руководитель юридического департамента аудиторской компании «Арт-Аудит» Ольга Добрикова. Вопросы можно задать по телефону (495) 363-95-42 или заранее прислать на электронную почту [email protected]

Суммарная задолженность жителям России по заработной плате на 1 мая 2008 года составила 2,575 миллиарда рублей, сообщает РИА Новости со ссылкой на данные Федеральной службы государственной статистики (Росстата). За месяц задолженность уменьшилась на 325 миллионов рублей. Самую большую долю - 90 процентов, или 2,317 миллиардов рублей - в общей структуре задолженности занимают долги, возникающие у организаций из-за отсутствия собственных средств. Самые большая задолженность по зарплате (904 миллиона рублей) - в Чеченской республике. Задолженность, возникшая из-за несвоевременного получения бюджетных средств составила 258 миллионов рублей и увеличилась за месяц на 10,2 процента. При этом долг федерального бюджета достиг 93 миллионов рублей, а местных бюджетов и бюджетов субъектов РФ - в общей сложности 165 миллионов рублей. Напомним, за 2007 год средняя зарплата россиян выросла на 26,7 процента и составила 13,5 тысяч рублей.

Центробанк России решением от 21 мая отозвал лицензии на осуществление профильных операций сразу у двух кредитных организаций: Красбанка и Кредитсоюзкомбанка. Об этом говорится на сайте ЦБ. Оба банка не соблюдали сроки направления в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю и нарушали федеральные законы, в том числе и "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В обеих кредитных организациях назначена временная администрация. И Красбанк, и Кредитсоюзкомбанк могут считаться ветеранами на российском рынке. Первый получил лицензию в 1991 году, а второй - в 1994-м. Кредитсоюзкомбанк входил в систему страхования вкладов (ССВ), поэтому его клиенты могут расчитывать на частичное возмещение своих сбережений. Красбанк в ССВ не входил. На сайте кредитной организации сказано, что он ориентирован на обслуживание корпоративных клиентов. По объему чистых активов Красбанк превосходит Кредитсоюзкомбанк и занимает место в четвертой сотне крупнейших российских банков. В марте 2007 года ряд СМИ сообщал, что в центральном офисе Красбанка в Москве проходили обыски и выемка документации, однако это информация подтверждена не была. Центробанк России особенно активно отзывал лицензии в 2006 и 2007 годах, когда права на осуществление операций лишался приблизительно один банк в неделю. Основной причиной отзыва было несоблюдение антиотмывочного закона. В 2008 году он был немного изменен, из-за чего ЦБ принял решение временно не отзывать лицензии за его нарушение. В результате количество отзывов было существенно уменьшено.

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) проверит обоснованность цен на услуги банков, доминирующих на рынке. Завышение или занижение стоимости услуг будет наказываться штрафом, пишет газета "Коммерсант". Новые правила ФАС разработала после принятия нового закона "О защите конкуренции", предусматривающего запрет на злоупотребление участниками рынка своим доминирующим положением на рынке. Сейчас документы проходят согласование в Банке России. ФАС предлагает считать цену услуг банков (ставки по кредитам, депозитам или обменные курсы валют) необоснованно заниженной или завышенной, если ее отклонение от средних цен на рынке составит не менее десяти процентов. В этом случае банк будут штрафовать. Стоит отметить, что Налоговый кодекс предусматривает контроль ценообразования лишь в том случае, если стоимость услуг отличается на 20 процентов. "Коммерсант" пишет, что инициатива ФАС затронет крупных участников рынка, таких как Сбербанк.